Comment résoudre le problème lorsque les documents sont incohérents ?

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Dans les transactions avec lettre de crédit à l'exportation, il est courant que des documents soient refusés en raison de divergences entre les documents et la lettre de crédit. Alors, comment remédier à une incohérence dans les documents ?

Points clés pour des documents cohérents

Lors de l'examen des documents, le type, le contenu et le nombre de documents soumis par le bénéficiaire, voire même la formulation, etc.Doit être entièrement conforme aux dispositions de la lettre de crédit,Même si l'expédition réelle des marchandises ou le contenu du contrat et de la lettre de confirmation entrent en conflit avec les dispositions de la lettre de crédit, la lettre de crédit doit prévaloir.

Ainsi, si les documents négociés par la banque semblent conformes à la lettre de crédit mais que les marchandises sont incohérentes, la banque n'assumera aucune responsabilité car elle n'a aucun moyen de le savoir ; à l'inverse, si les marchandises réelles sont correctes mais Si les documents semblent incompatibles avec les dispositions de la lettre de crédit, la banque devra en assumer la responsabilité et émettre la lettre de crédit. Le demandeur du certificat peut en conséquence refuser le paiement du bon de remboursement.

Exemple d'analyse de la cohérence d'un document

Dans le domaine de l'exportation, la règle veut que le contenu du document de négociation soit strictement conforme aux dispositions de la lettre de crédit concernée. Cependant, il est parfois très difficile pour le vendeur de s’assurer que chaque document de négociation est parfaitement cohérent avec le contenu de sa lettre de crédit correspondante. Ce qui suit analysera les raisons de l'incohérence des documents à travers des cas spécifiques :

Documenter les cas d'incohérence

La société chinoise A et la société ouest-africaine B ont conclu un contrat d'achat et de vente d'appareils électroménagers. La société A a vendu un lot d'appareils électroménagers à la société B au prix CIF. Les deux parties ont convenu de payer par lettre de crédit. Une fois le contrat conclu, la société B a ouvert une lettre de crédit conformément au contrat. La lettre de crédit stipulait que la quantité livrée par la société A était « d'environ 5 000 unités » et exigeait que la société A fournisse une police d'assurance pour assurer W·P· A (assurance dégâts des eaux) et WAR RISK (risque de guerre). Puisqu'il est d'usage que la société A exporte de telles marchandises, elle est toujours assurée contre TOUS les risques et risques de guerre. Sans examen minutieux des certificats, la société A s'est assurée contre TOUS les risques et risques de guerre. Une fois que la société A a expédié les marchandises, elle présente les documents à la banque et demande le paiement. Après examen des documents, la banque les a jugés incohérents et a refusé de payer.

Il y a deux divergences relevées par la banque :

1. Les types d'assurance prévus dans la police d'assurance ne sont pas conformes aux dispositions de la lettre de crédit ;

2. Le connaissement indiquait que la quantité de marchandises livrées par la société A était de 4 480 unités, ce qui était incompatible avec les quelque 5 000 unités stipulées dans la lettre de crédit.

Évidemment, dans ce cas, la société A était assurée contre tous les risques et risques de guerre, alors que la lettre de crédit exigeait une assurance dégâts des eaux et risques de guerre.Bien que la couverture tous risques soit supérieure à celle de l'assurance dégâts des eaux, ce qui profite à l'entreprise B, lors de l'examen du document, la banque ne se soucie que de savoir si la surface du document est conforme à la lettre de crédit, quels que soient les droits. et obligations des parties., la banque a le droit de refuser le paiement car la police d'assurance soumise par la société A ne correspond pas aux dispositions de la lettre de crédit.

Quant à la question soulevée par la banque selon laquelle la quantité de marchandises dans le connaissement n'est pas conforme aux dispositions de la lettre de crédit, selon l'article 39 du (UCP500), des mots tels que "à propos", "da généreux" , "pêche" ou des mots similaires sont utilisés pour le montant, la quantité et le montant de la lettre de crédit. Le prix unitaire doit être interprété comme une augmentation ou une diminution de pas plus de 10 % du montant, de la quantité ou du prix unitaire concerné. Par conséquent , si la quantité de marchandises dans le connaissement soumis par la société A est comprise entre 5 500 et 4 500 unités, cela est cohérent avec la lettre de crédit. Mais en réalité Au-dessus, la quantité de marchandises spécifiée dans le connaissement soumis par la société A vaut 4 480 unités, ce qui est incompatible avec les dispositions de la lettre de crédit, et la banque a le droit de refuser le paiement.

Comment remédier aux divergences dans les documents ?

Les quatre méthodes suivantes constituent une référence pour les mesures correctives lorsque les documents sont incohérents. Cependant, pour ceux qui participent à des pratiques économiques et commerciales étrangères, il est plus approprié de s'efforcer de garantir la cohérence des documents pendant le processus de préparation des documents.

Méthode 1 : Négocier contre garantie

Le bénéficiaire délivre une lettre de garantie reconnaissant les défauts du document, précisant que si la banque émettrice refuse de payer, le bénéficiaire remboursera l'acompte et les frais à la banque négociatrice, et appellera en même temps l'émetteur pour autoriser l'émission. banque pour effectuer le paiement.

Méthode 2 : mention du tableau

La banque négociatrice listera les écarts sur le connaissement et demandera l'avis de la banque émettrice, qui contactera ensuite le demandeur pour savoir s'il accepte de payer. La banque négociatrice négociera immédiatement après avoir reçu une réponse positive. Si le demandeur refuse d'accepter la facture, la banque émettrice remboursera la facture et la banque négociatrice remboursera quand même la facture au bénéficiaire.

Méthode 3 : Extraction électrique

La banque négociatrice n’enverra pas de documents à la banque émettrice pour le moment. Au lieu de cela, la banque émettrice est informée par télex ou par fax que les documents ne correspondent pas à leur contenu. Si la banque émettrice accepte de payer, elle négociera et enverra les documents. En cas de désaccord, le bénéficiaire pourra reprendre les documents dans les plus brefs délais et tenter d'y apporter des corrections.

Méthode 4 : Collecte avec certificat

Si les documents présentent des divergences graves ou si la période de validité de la lettre de crédit a expiré et que la lettre de crédit en main ne peut pas être utilisée, la banque ne peut confier à la banque qu'elle indique « les documents de la lettre de crédit seront récupérés ». pour encaissement" dans la lettre adressée à la banque émettrice. La différence est appelée "encaissement certifié". La collecte générale est appelée « collecte sans licence ». Étant donné que le demandeur a déjà refusé d'accepter les documents en raison de divergences, la collecte des documents est souvent refusée, ce qui constitue en réalité un dernier recours.

Il est très courant de régler par lettre de crédit dans le commerce international. Par conséquent, les entreprises doivent strictement respecter le principe de la cohérence des documents dans les activités d'exportation. Après avoir reçu une lettre de crédit émise par un acheteur étranger, elles doivent examiner attentivement la lettre de crédit. pour déterminer si les dispositions de la lettre de crédit sont conformes au contrat, s'il existe des clauses souples dans la lettre de crédit et si le vendeur a la capacité de remplir les dispositions de la lettre de crédit.

Une fois qu’un problème est découvert, l’acheteur doit être informé rapidement pour modifier la lettre de crédit, et rien ne doit être laissé au hasard. Si vous constatez qu'il n'y a aucun problème après avoir examiné le certificat, vous devez préparer soigneusement les documents conformément aux dispositions de la lettre de crédit et vous assurer que les documents sont strictement cohérents. Ce n'est qu'ainsi que vous pourrez éviter les situations défavorables, les étouffer le bourgeon, et protégez efficacement vos droits.