Como resolver o problema quando os documentos são inconsistentes?

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Nas transações de cartas de crédito de exportação, é um acidente comum que os documentos sejam recusados ​​devido a discrepâncias entre os documentos e a carta de crédito. Então, como remediar quando ocorre inconsistência de documentos?

Pontos-chave para documentos consistentes

Durante a análise documental, são avaliados o tipo, o conteúdo e a quantidade de documentos apresentados pelo beneficiário, e ainda a redação, etc.Deve ser totalmente consistente com as disposições da carta de crédito,Mesmo que o envio real das mercadorias ou o conteúdo do contrato e da carta de confirmação entrem em conflito com as disposições da carta de crédito, a carta de crédito deverá prevalecer.

Portanto, se os documentos negociados pelo banco parecerem consistentes com a carta de crédito, mas as mercadorias forem inconsistentes, o banco não assumirá qualquer responsabilidade porque não tem como saber disso; inversamente, se as mercadorias reais estiverem corretas, mas os documentos parecerem inconsistentes com as disposições da carta de crédito, o banco terá de assumir a responsabilidade e emitir a carta de crédito.O requerente do certificado pode recusar o pagamento da nota de resgate em conformidade.

Exemplo de análise de consistência de documento

Nos negócios de exportação reais, é regra que o conteúdo do documento de negociação seja estritamente consistente com as disposições da carta de crédito relevante. No entanto, às vezes é muito difícil para o vendedor garantir que cada documento de negociação seja totalmente consistente com o conteúdo da carta de crédito relacionada. A seguir serão analisados ​​os motivos da inconsistência documental através de casos específicos:

Casos de inconsistência de documentos

A Empresa Chinesa A e a Empresa B da África Ocidental celebraram um contrato de compra e venda de eletrodomésticos. A Empresa A vendeu um lote de eletrodomésticos à Empresa B a preços CIF. Ambas as partes concordaram em pagar por carta de crédito. Após a conclusão do contrato, a Empresa B abriu uma carta de crédito de acordo com o contrato. A carta de crédito estipulava que a quantidade de entrega da Empresa A era "aproximadamente 5.000 unidades" e exigia que a Empresa A fornecesse uma apólice de seguro para segurar W·P· A (seguro contra danos causados ​​pela água) e WAR RISK (risco de guerra). Como é habitual a Empresa A exportar tais mercadorias, ela está sempre segurada contra TODOS os riscos e riscos de guerra.Sem um exame cuidadoso dos certificados, a Empresa A está segurada contra TODOS os riscos e riscos de guerra. Após o envio da mercadoria, a Empresa A apresenta os documentos ao banco e solicita o pagamento. Após analisar os documentos, o banco considerou-os inconsistentes e recusou-se a pagar.

Existem duas discrepâncias levantadas pelo banco:

1. Os tipos de seguros constantes da apólice de seguro são incompatíveis com o disposto na carta de crédito;

2. O conhecimento de embarque indicava que a quantidade de mercadorias entregues pela Empresa A era de 4.480 unidades, o que era inconsistente com as aproximadamente 5.000 unidades estipuladas na carta de crédito.

Obviamente, neste caso, a Empresa A segurava contra todos os riscos e riscos de guerra, enquanto a carta de crédito exigia seguro contra danos causados ​​pela água e riscos de guerra.Embora a cobertura de todos os riscos seja maior que a do seguro contra danos causados ​​pela água, o que é benéfico para a Empresa B, ao analisar o documento, o banco só se preocupa se a superfície do documento é consistente com a carta de crédito, independentemente dos direitos e obrigações das partes., o banco tem o direito de recusar o pagamento porque a apólice de seguro apresentada pela Empresa A não corresponde às disposições da carta de crédito.

Quanto à questão levantada pelo banco de que a quantidade de mercadorias constante do conhecimento de embarque é incompatível com o disposto na carta de crédito, de acordo com o artigo 39.º da (UCP500), quaisquer palavras como "sobre", "da generoso" , "pesca" ou palavras semelhantes são usadas para o valor, quantidade e valor da carta de crédito. O preço unitário deve ser interpretado como um aumento ou diminuição não superior a 10% no valor, quantidade ou preço unitário relevante. Portanto , se a quantidade de mercadorias no conhecimento de embarque apresentado pela Empresa A estiver entre 5.500 e 4.500 unidades, é consistente com a carta de crédito.Mas, na realidade, acima, a quantidade de mercadorias especificada no conhecimento de embarque apresentado pela Empresa A é 4.480 unidades, o que é inconsistente com as disposições da carta de crédito, e o banco tem o direito de recusar o pagamento.

Como remediar discrepâncias documentais?

Os quatro métodos seguintes são uma referência para medidas correctivas quando os documentos são inconsistentes.No entanto, para aqueles envolvidos em práticas económicas e comerciais estrangeiras, é mais apropriado esforçar-se para garantir que os documentos sejam consistentes durante o processo de preparação de documentos.

Método 1: Negociar contra garantia

O beneficiário emite uma carta de fiança reconhecendo os defeitos do documento, informando que caso o banco emissor se recuse a pagar, o beneficiário reembolsará o adiantamento e as taxas ao banco negociador, e ao mesmo tempo ligará para o emissor para autorizar a emissão banco para efetuar o pagamento.

Método 2: menção na tabela

O banco negociador listará as discrepâncias no conhecimento de embarque e solicitará a opinião do banco emissor, que entrará em contato com o solicitante para saber se ele concorda em pagar. O banco negociador negociará imediatamente após receber uma resposta positiva. Caso o requerente se recuse a aceitar a fatura, o banco emissor reembolsará a fatura, e o banco negociador ainda reembolsará a fatura ao beneficiário.

Método 3: Extração elétrica

O banco negociador não enviará documentos ao banco emissor por enquanto. Em vez disso, o banco emissor é notificado por telex ou fax de que o conteúdo dos documentos não corresponde. Caso o banco emissor concorde em pagar, ele negociará e enviará os documentos. Caso discorde, o beneficiário poderá retirar os documentos o mais rápido possível e tentar fazer as correções.

Método 4: Coleta com certificado

Se os documentos apresentarem discrepâncias graves, ou o prazo de validade da carta de crédito tiver expirado, e a carta de crédito em mãos não puder ser utilizada, o banco só poderá confiar ao banco a indicação "os documentos da carta de crédito serão cobrados para cobrança” na carta enviada ao banco emissor. A diferença é chamada de “cobrança certificada”. A coleta geral é chamada de “coleta não licenciada”. Dado que o requerente já se recusou a aceitar os documentos devido a discrepâncias, a recolha dos documentos é muitas vezes recusada, o que é realmente um último recurso.

É muito comum liquidar por carta de crédito no comércio internacional. Portanto, as empresas devem respeitar estritamente o princípio de documentos consistentes nos negócios de exportação. Depois de receber uma carta de crédito emitida por um comprador estrangeiro, elas devem revisar cuidadosamente a carta de crédito determinar se as disposições da carta de crédito são consistentes com o contrato, se existem cláusulas flexíveis na carta de crédito e se o vendedor tem a capacidade de cumprir as disposições da carta de crédito.

Assim que algum problema for descoberto, o comprador deve ser notificado imediatamente para modificar a carta de crédito, e nada deve ser deixado ao acaso. Se você achar que não há problemas após a análise do certificado, você deve preparar cuidadosamente os documentos de acordo com as disposições da carta de crédito e garantir que os documentos sejam estritamente consistentes. Só assim você pode evitar situações adversas, eliminando-as. pela raiz e proteja eficazmente os seus direitos.