Come risolvere il problema quando i documenti sono incoerenti?

Logistica di HongmingdaÈ una società di logistica con oltre 20 anni di esperienza nel trasporto ed è più un proprietario di merci che un proprietario di merci ~

Nelle transazioni con lettere di credito di esportazione, è un incidente comune che i documenti vengano rifiutati a causa di discrepanze tra i documenti e la lettera di credito. Quindi, come rimediare quando si verifica un'incoerenza del documento?

Punti chiave per documenti coerenti

Durante l'esame dei documenti, il tipo, il contenuto e il numero dei documenti presentati dal beneficiario, nonché la loro formulazione, ecc.Deve essere pienamente coerente con le disposizioni della lettera di credito,Anche se l'effettiva spedizione della merce o il contenuto del contratto e della lettera di conferma contrastano con le disposizioni della lettera di credito, prevale la lettera di credito.

Pertanto, se i documenti negoziati dalla banca appaiono coerenti con la lettera di credito ma la merce risulta inconsistente, la banca non avrà alcuna responsabilità perché non ha modo di saperlo; viceversa, se la merce reale è corretta ma i documenti sembrano non essere conformi alle disposizioni della lettera di credito, la banca dovrà assumersi la responsabilità ed emettere la lettera di credito.Il richiedente del certificato può di conseguenza rifiutare il pagamento della nota di rimborso.

Esempio di analisi della consistenza del documento

Nelle reali attività di esportazione, è una regola che il contenuto del documento negoziale deve essere rigorosamente coerente con le disposizioni della relativa lettera di credito. Tuttavia, a volte è molto difficile per il venditore garantire che ogni documento negoziale sia completamente coerente con il contenuto della relativa lettera di credito. Di seguito si analizzeranno le ragioni di incoerenza dei documenti attraverso casi specifici:

Casi di incoerenza dei documenti

La società cinese A e la società dell'Africa occidentale B hanno stipulato un contratto per l'acquisto e la vendita di elettrodomestici. La società A ha venduto un lotto di elettrodomestici alla società B a prezzi CIF. Entrambe le parti hanno concordato di pagare tramite lettera di credito. Dopo la conclusione del contratto, la società B ha aperto una lettera di credito in conformità al contratto. La lettera di credito stabiliva che la quantità di consegna della società A era di "circa 5.000 unità" e richiedeva alla società A di fornire una polizza assicurativa per assicurare W·P· A (assicurazione danni acqua) e WAR RISK (rischio guerra). Poiché è consuetudine che la società A esporti tali merci, è sempre assicurata contro TUTTI i rischi e i rischi di guerra. Senza un attento esame dei certificati, la società A è assicurata contro TUTTI i rischi e i rischi di guerra. Dopo che la società A ha spedito la merce, presenta i documenti alla banca e richiede il pagamento. Dopo aver esaminato i documenti, la banca li ha ritenuti incoerenti e si è rifiutata di pagare.

Le discrepanze sollevate dalla banca sono due:

1. Le tipologie assicurative previste nella polizza assicurativa non sono conformi a quanto previsto nella lettera di credito;

2. La polizza di carico indicava che la quantità di merce consegnata dalla Società A era di 4.480 unità, il che non era coerente con le circa 5.000 unità previste nella lettera di credito.

Ovviamente, in questo caso, la Società A assicurava contro tutti i rischi e i rischi di guerra, mentre la lettera di credito richiedeva un'assicurazione per i danni causati dall'acqua e per i rischi di guerra.Sebbene la copertura di tutti i rischi sia maggiore di quella dell’assicurazione contro i danni causati dall’acqua, il che è vantaggioso per la Società B, quando esamina il documento, alla banca interessa solo se la superficie del documento è coerente con la lettera di credito, indipendentemente dai diritti e obblighi delle parti., la banca ha il diritto di rifiutare il pagamento perché la polizza assicurativa presentata dalla Società A non corrisponde a quanto previsto nella lettera di credito.

Per quanto riguarda la questione sollevata dalla banca secondo cui la quantità di merci nella polizza di carico non è coerente con le disposizioni della lettera di credito, ai sensi dell'articolo 39 della (UCP500), qualsiasi parola come "circa", "da generoso" , "pesca" o termini simili vengono utilizzati per l'importo, la quantità e l'importo della lettera di credito. Il prezzo unitario deve essere interpretato come un aumento o una diminuzione non superiore al 10% del relativo importo, quantità o prezzo unitario. Pertanto , se la quantità delle merci nella polizza di carico presentata dalla Società A è compresa tra 5.500 e 4.500 unità, è coerente con la lettera di credito. Ma in realtà sopra, la quantità di merci specificata nella polizza di carico presentata dalla Società A è pari a 4.480 unità, il che non è conforme alle disposizioni della lettera di credito e la banca ha il diritto di rifiutare il pagamento.

Come rimediare alle discrepanze tra i documenti?

I seguenti quattro metodi costituiscono un riferimento per le misure correttive quando i documenti sono incoerenti. Tuttavia, per coloro che sono coinvolti in pratiche economiche e commerciali straniere, è più appropriato sforzarsi di garantire che i documenti siano coerenti durante il processo di preparazione dei documenti.

Metodo 1: negoziare contro la garanzia

Il beneficiario rilascia una lettera di garanzia riconoscendo i vizi del documento, precisando che qualora la banca emittente si rifiuti di pagare, il beneficiario restituirà l'anticipo e le commissioni alla banca negoziatrice, e contestualmente chiamerà l'emittente per autorizzare l'emissione banca per effettuare il pagamento.

Metodo 2: menzione della tabella

La banca negoziatrice elencherà le discrepanze sulla polizza di carico e chiederà il parere della banca emittente, che contatterà quindi il richiedente se è d'accordo a pagare. La banca negoziatrice negozierà immediatamente dopo aver ricevuto una risposta positiva. Se il richiedente rifiuta di accettare la fattura, la banca emittente rimborserà la fattura e la banca negoziatrice rimborserà comunque la fattura al beneficiario.

Metodo 3: Estrazione elettrica

La banca negoziatrice per il momento non invierà documenti alla banca emittente. La banca emittente viene invece avvisata tramite telex o fax che i documenti non corrispondono al contenuto. Se la banca emittente accetta di pagare, negozierà e invierà i documenti, se non è d'accordo, il beneficiario potrà ritirare i documenti il ​​prima possibile e provare ad apportare correzioni.

Metodo 4: Ritiro con certificato

Se i documenti presentano gravi discrepanze, o il periodo di validità della lettera di credito è scaduto e la lettera di credito in mano non può essere utilizzata, la banca può solo incaricare la banca di indicare "i documenti della lettera di credito verranno ritirati per incasso" nella lettera inviata alla banca emittente. La differenza si chiama "incasso certificato". La raccolta generale è denominata "raccolta senza licenza". Poiché il richiedente ha già rifiutato di accettare i documenti a causa di discrepanze, spesso il ritiro dei documenti viene rifiutato, il che è in realtà l'ultima risorsa.

È molto comune saldare tramite lettera di credito nel commercio internazionale. Pertanto, le imprese dovrebbero attenersi rigorosamente al principio della coerenza dei documenti nelle attività di esportazione. Dopo aver ricevuto una lettera di credito emessa da un acquirente straniero, dovrebbero esaminare attentamente la lettera di credito per determinare se le disposizioni della lettera di credito sono coerenti con il contratto, se sono presenti clausole morbide nella lettera di credito e se il venditore ha la capacità di soddisfare le disposizioni della lettera di credito.

Una volta scoperti eventuali problemi, è necessario avvisare tempestivamente l'acquirente di modificare la lettera di credito e nulla deve essere lasciato al caso. Se dopo aver esaminato il certificato ti accorgi che non ci sono problemi, prepara attentamente i documenti secondo quanto previsto dalla lettera di credito e assicurati che i documenti siano rigorosamente coerenti: solo così puoi evitare situazioni avverse, stroncarli sul nascere e proteggere efficacemente i tuoi diritti.